ERP Cloud Systems - تمويل الفواتير

خصم الفواتير

خصم الفواتير هو آلية مالية تستخدم فيها الشركة الفواتير غير المسددة كضمان للحصول على قرض قصير الأجل من بنك أو مؤسسة مالية.
تساعد هذه الطريقة الشركات على تحسين التدفق النقدي دون انتظار سداد العملاء لفواتيرهم.

 للوصول إلى قائمة خصم الفواتير، انتقل إلى:

الصفحة الرئيسية > الحسابات > البنوك والمدفوعات > خصم الفواتير (Invoice Discounting)

1. المتطلبات الأساسية

قبل تسجيل عملية خصم الفواتير، يجب إنشاء الحسابات الدفترية (Ledgers) التالية لضمان دقة القيود المحاسبية:

•  قرض قصير الأجل (Short Term Loan):
  حساب فرعي ضمن المجموعة الخصوم المتداولة > القروض (Current Liabilities > Loans Liabilities) لتسجيل قيمة القرض.
•  رسوم الحساب البنكي (Bank Account Charges):
  حساب مصروف لتسجيل الرسوم التي يفرضها البنك.
•  حساب الذمم المدينة الائتماني (Accounts Receivable Credit Account):
  حساب تحكم من نوع Receivable.
•  حساب الفواتير المخصومة (Accounts Receivable Discounted Account):
  حساب للذمم المدينة الخاصة بالفواتير التي تم خصمها.
•  حساب الفواتير غير المسددة (Accounts Receivable Unpaid Account):
  حساب للفواتير التي تم خصمها ولم تُسدَّد بعد انتهاء فترة القرض.

2. كيفية تسجيل معاملة خصم فواتير

1. انتقل إلى قائمة خصم الفواتير (Invoice Discounting) وانقر على جديد (New).
2. أدخل تاريخ القيد (Posting Date) و تاريخ بدء القرض (Loan Start Date)، وحدد مدة القرض بالأيام (Loan Period).
3. اختر الفواتير يدويًا من الجدول أو انقر على زر الحصول على الفواتير (Get Invoices) في أعلى الصفحة.
4. حدّد الحسابات التالية:
• حساب القرض قصير الأجل (Short Term Loan Account)
• الحساب البنكي (Bank Account)
• حساب رسوم البنك (Bank Charges Account)
5. حدّد حسابات الذمم المدينة التالية:
• حساب الذمم المدينة الائتماني (Accounts Receivable Credit Account)
• حساب الفواتير المخصومة (Accounts Receivable Discounted Account)
• حساب الفواتير غير المسددة (Accounts Receivable Unpaid Account)
6. انقر على حفظ (Save) ثم اعتماد (Submit).

1. بعد اعتماد نموذج خصم الفواتير، انقر على صرف القرض (Disburse Loan).
   سيتم توجيهك إلى شاشة قيد يومية (Journal Entry).

1. احفظ القيد ثم اعتمده لإتمام المعاملة.

2.1 استيراد الفواتير

يمكنك بسهولة استيراد الفواتير عبر النقر على زر "الحصول على الفواتير (Get Invoices)"ويسمح النظام باستيراد الفواتير باستخدام عوامل تصفية متعددة لتحديد الفواتير المطلوبة بدقة:

• فواتير صادرة لعميل محدد (Specific Customer).
• فواتير تم إصدارها ضمن نطاق زمني معين (Date Range).
• فواتير بقيمة حد أدنى أو أقصى (Minimum and Maximum Amount).
• كما يمكن الجمع بين أكثر من عامل تصفية في عملية الاستيراد الواحدة.

2.2 إغلاق القرض

عند سداد القرض سواء في نهاية فترة القرض أو قبلها يمكنك تحديث الحالة من خلال النقر على زر "إغلاق القرض (Close Loan)".

سيقوم النظام تلقائيًا بإنشاء قيد يومية (Journal Entry) لتسجيل عملية السداد. وكل ما عليك هو مراجعة القيد ثم اعتماده (Review and Submit) لإتمام الإجراء.

2.3 التحديث التلقائي للقيود في نهاية فترة القرض

إذا لم يتم سداد القرض في نهاية فترة القرض المحددة، يقوم النظام تلقائيًا عبر مهمة مجدولة (Scheduled Job) بإنشاء قيد يومية تلقائي (Auto Journal Entry) لنقل القيمة من:

حساب الفواتير المخصومة (Accounts Receivable Discounted Account)
إلى
حساب الفواتير غير المسددة (Accounts Receivable Unpaid Account)

يساعد هذا التحديث التلقائي على تتبع الفواتير التي تم خصمها ولم تُسدَّد في موعدها بسهولة ودقة.