ERP Cloud Systems - حد الائتمان

حد الائتمان

يُعرّف حد الائتمان بأنه الحد الأقصى للمبلغ الذي تسمح الشركة أو المؤسسة المالية للعميل بالتعامل به على الائتمان.
وبمعنى آخر، هو القيمة القصوى من السلع أو الخدمات التي يمكن للعميل الحصول عليها دون دفع مقدمًا.

أين يتم تحديد حد الائتمان؟

يمكنك تحديد حد الائتمان في أكثر من مستوى داخل النظام:

• في العميل (Customer)
• في مجموعة العملاء (Customer Group)
• في الشركة (Company)

عند إنشاء أو اعتماد أمر بيع (Sales Order) أو فاتورة بيع (Sales Invoice)، يقوم النظام بالتحقق من الحد المسموح به للائتمان.

ترتيب أولوية التحقق من حد الائتمان:

1. حد الائتمان المحدد في العميل (Customer)
2. حد الائتمان المحدد في مجموعة العملاء (Customer Group)
3. حد الائتمان المحدد في الشركة (Company)

1. كيفية تحديد حد الائتمان

1. انتقل إلى:
   المبيعات > المبيعات > العميل > العميل
2. ضمن قسم حد الائتمان وشروط الدفع (Credit Limit and Payment Terms)، قم بإدخال قيمة حد الائتمان المناسبة.
3. إذا تركت الحد الافتراضي (0)، فلن يكون له أي تأثير.
4. احفظ التغييرات.

2. الميزات 

2.1 مدير الائتمان 

يمكنك السماح للمستخدمين الذين لديهم دور محدد بتجاوز التحقق من حد الائتمان وتقديم أمر بيع (Sales Order) أو فاتورة بيع (Sales Invoice) حتى في حالة استنفاد حد الائتمان بالكامل.

لضبط دور مدير الائتمان:

1. انتقل إلى: الحسابات > الإعدادات > إعدادات الحسابات (Accounts Settings)
2. في حقل مدير الائتمان (Credit Controller)، اختر الدور المناسب.

2.2 تخطي التحقق من حد الائتمان في أمر البيع 

لبعض العملاء، يمكنك جعل التحقق من حد الائتمان يعتمد فقط على إجمالي فواتير المبيعات المستحقة دون احتساب أوامر البيع غير المسددة.

يمكنك ذلك من خلال تحديد خانة "تخطي التحقق من حد الائتمان في أمر البيع" (Bypass credit limit check at Sales Order) في قسم حد الائتمان وشروط الدفع (Credit Limit and Payment Terms) داخل ملف العميل.

2.3 حد الائتمان لمجموعة العملاء 

لتعيين حد ائتمان على مستوى مجموعة العملاء:

1. انتقل إلى: المبيعات > العملاء > مجموعة العملاء (Customer Group)
2. افتح مجموعة العملاء المطلوبة.
3. أدخل قيمة حد الائتمان ثم احفظ التغييرات.

2.4 حد الائتمان على مستوى الشركة 

عند تعيين حد ائتمان على مستوى الشركة، يتم تطبيق هذا الحد على جميع العملاء بشكل افتراضي.

لإعداده:

1. انتقل إلى: الحسابات > السجلات الأساسية > الشركة (Company)
2. افتح سجل الشركة وأدخل قيمة حد الائتمان (Credit Limit) المناسبة.

3. مواضيع ذات صلة 

• إدخال الدفع (Payment Entry)
• العميل (Customer)